Федеральный закон №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" регулирует действия банков при подозрительных операциях клиентов. Сбербанк, как крупнейший банк России, строго соблюдает требования этого закона.
Содержание
Что такое 115-ФЗ и как он применяется в Сбербанке
Основные ограничения по 115-ФЗ в Сбербанке
| Мера воздействия | Предельные значения | Срок действия |
| Блокировка операций | Любые подозрительные платежи | До выяснения обстоятельств |
| Ограничение снятия наличных | До 30 000 руб/день | От 1 месяца до бессрочно |
| Отказ в обслуживании | Полное прекращение отношений | Бессрочно |
Типичные причины применения 115-ФЗ
- Операции на суммы от 600 000 рублей за один день
- Частые переводы между разными лицами
- Поступления от неизвестных контрагентов
- Несоответствие операций заявленной деятельности
Сроки ограничений по 115-ФЗ
| Тип ограничения | Минимальный срок | Максимальный срок |
| Временная блокировка | 3 рабочих дня | 30 календарных дней |
| Частичные ограничения | 1 месяц | Бессрочно |
| Полное прекращение обслуживания | Немедленно | Бессрочно |
Как проверить ограничения по 115-ФЗ
- Попробуйте совершить операцию через Сбербанк Онлайн
- Обратитесь в контакт-центр по телефону 900
- Посетите отделение Сбербанка с паспортом
- Проверьте уведомления в мобильном приложении
Как снять ограничения
- Предоставить документы о происхождении средств
- Подтвердить легальность деятельности
- Написать объяснительную в отделении банка
- Обратиться в службу безопасности банка
Профилактика проблем с 115-ФЗ
- Избегайте подозрительных операций
- Своевременно обновляйте данные в банке
- Храните документы о происхождении средств
- Не участвуйте в сомнительных схемах
При возникновении вопросов по ограничениям 115-ФЗ рекомендуется обращаться в службу поддержки Сбербанка или посетить отделение банка с полным пакетом подтверждающих документов.
