| Причина | Подтверждающие документы |
| Выплата зарплаты сотрудникам | Трудовые договоры, ведомости |
| Оплата услуг подрядчиков | Договоры ГПХ, акты выполненных работ |
| Закупка товаров у поставщиков | Договоры поставки, товарные накладные |
| Хозяйственные нужды | Сметы, закупочные акты |
- Реквизиты ИП и банковского счета
- Дата и сумма операции
- Цель снятия наличных
- Ссылки на подтверждающие документы
- Подпись и печать ИП (при наличии)
- Указывайте конкретные цели использования средств
- Привязывайте суммы к реальным потребностям бизнеса
- Избегайте общих фраз "на нужды ИП"
- Соотносите суммы с оборотом бизнеса
| Вопрос | Как ответить |
| Цель снятия крупной суммы | Указать конкретную закупку или выплату |
| Регулярность операций | Объяснить бизнес-процессы |
| Получатели наличных | Предоставить реквизиты контрагентов |
- Договоры с контрагентами
- Товарные накладные или акты
- Кассовые ордера (при наличии кассы)
- Платежные ведомости
- Бизнес-план или сметы
- Заранее уведомлять банк о крупных снятиях
- Дробить крупные суммы на несколько операций
- Поддерживать прозрачность финансовых потоков
- Своевременно отвечать на запросы банка
| Требование | Основание |
| Лимит расчетов наличными | 100 000 ₽ по одному договору |
| Обязательное применение ККТ | ФЗ-54 "О применении ККТ" |
| Право банка запрашивать документы | 115-ФЗ "О противодействии отмыванию доходов" |
- Шапка: наименование банка, реквизиты ИП
- Основной текст: сумма, дата, цель снятия
- Приложения: перечень подтверждающих документов
- Дата и подпись
Грамотное обоснование снятия наличных помогает поддерживать хорошие отношения с банком и избегать проблем с контролирующими органами.
